銀行要求的財報

李伊彤

榮譽會計師

A：財務計畫是銀行評估貸款申請的重要依據。

公司要擬定一份完善的財務計畫應包括：

資金預估表： 詳細列出公司在不同階段的資金需求。

損益預估表： 預估公司在未來一段時間內的收入、成本、利潤等。

現金流量預估表： 預估公司在未來一段時間內的現金流入、現金流出等。

資產負債表： 反映公司在特定時點的資產、負債、股東權益等。

財務計畫應基於客觀數據，並經過嚴謹的分析，以確保其合理性和可行性。同時，也要考慮到市場變化和經營風險，並制定相應的應對措施。另外亦可提供近期的401申報書及近年來的營利事業所得稅申報書為銀行參考依據。

(針對上述諮詢問題，係由經濟部中小及新創企業署「強化中小企業財務能力計畫」（114年度委託執行單位：中華民國全國創新創業總會）之榮譽會計師本著自身財會專業予以回覆問題。
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