轉融資促進出口方案 - 政府輔導資源手冊 - 社團法人中華民國管理科學學會

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經濟部國際貿易署

經濟部國際貿易署 / 轉融資促進出口方案

提供轉融資促進台灣產品出口國外

資料來源

經濟部國際貿易署

核心資源

輸出入銀行為積極鼓勵並拓展我國產品之出口，特開辦轉融資業務，由本行提供資金給國內外金融機構，再由其轉貸其客戶向我國出口廠商購買產品，亦即本行透過前述融資方式，提供國外買主分期付款融資，以提高其購買我國產品之意願，並加強我國產品在國際市場上之競爭力。

計畫內容

1.借款人：國內外合作之金融機構。
2.融資幣別：美元或歐元。
3.融資比例及金額：每筆轉融資之融資比例最高可達交易發票總價之 100%。
4.融資利率：
美元：依據轉融資銀行所在地資金狀況，按芝加哥商品交易所基準指標管理有限公司(CME)發布之擔保隔夜融資期限利率(Term SOFR)六個月期之年利率加碼浮動計算，每六個月調整乙次。

歐元：依據轉融資銀行所在地資金狀況，按歐洲貨幣市場機構發布之歐元銀行間拆放款利率(EURIBOR)六個月期之年利率加碼浮動計算，每六個月調整乙次。
5.融資期限：融資期限最長為五年。
6.動用文件：動撥申請書、商業發票(影本)及提單(影本)。
7.交易付款方式：
買賣雙方間議定之付款方式，諸如 L/C、O/A、D/P、D/A 等均可適用轉融資。
8.還本：
融資期限低於一年（含）者，於屆期時一次清償；融資期限超過一年者，償還寬限期為一年，爾後按平均攤還本金法，每半年還本一次。
9.付息：每半年付息一次。